На Ставрополье продолжается борьба с финансовыми нелегалами

Продолжается курс на усиление мер борьбы с «пиратами» на финансовом рынке. В частности, ЦБ РФ рекомендовал банкам блокировать счета компаний с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности. В свое время им был составлен соответствующий список, и он регулярно обновляется.

Сегодня в списке компаний с признаками нелегальной деятельности уже больше 12 тысяч субъектов: финансовых пирамид, «черных кредиторов», нелегальных форекс-дилеров и ломбардов. Отметим, что 32 из них работают на Ставрополье, в основном это предприятия, по поводу которых есть подозрения в незаконном кредитовании населения. Такие фирмы принято называть «черными кредиторами».

Внимание к «пиратам»

Исходя из позиции регулятора, банкам стоит сверяться с упомянутым списком. И если клиенты входят в этот список, они заслуживают особо тщательной проверки, а если их операции признаны подозрительными - отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета.

Существует также государственная информационная платформа «Знай своего клиента», и если компании там присвоен высокий уровень риска, то банкам рекомендовано рассмотреть возможность повышения его рейтинга риска. За этим последуют «блокирующие» меры - клиент лишится возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. А по отношению к контрагентам компаний, заподозренных в «пиратстве», банки могут также применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих. Все это должно затруднить работу финансовых «пиратов».

Кто это

Отметим, что «черные кредиторы», дающие займы «под залог ПТС» или маскирующиеся под ломбарды, действуют без лицензии Банка России. Для ее получения требуется соответствовать множеству требований. В итоге такое «серое» существование позволяет им выдавать деньги под огромные проценты, вменять драконовские неустойки, зачастую буквально на ходу менять условия, а то и вовсе требовать возврата долга криминальными методами, что порой оборачивается потерей денег и имущества.

В Ставропольском отделении Южного ГУ Банка России предлагают пользоваться списком компаний с признаками нелегальной деятельности, он в открытом доступе на сайте регулятора. Таким образом потребители финансовых услуг могут узнать о выявленных незаконных участниках финансового рынка еще до того, как деятельность нарушителей будет пресечена. Если вы обнаружили интересующую вас фирму в этом списке, с ней ни в коем случае не надо связываться.

«При этом обращаем внимание, что нелегалы сейчас усиленно «мигрируют» в интернет, проекты становятся краткосрочными, что усложняет их поиск, - говорит начальник юридического отдела Ставропольского отделения Южного ГУ Банка России Павел Филь. - При всех заманчивых обещаниях предложения простых денег всегда должны настораживать. Особенно займоботы, которые предлагают мгновенно одолжить почти любые суммы и без предъявления каких-то документов. И зачастую деньги перечисляются человеку на карту от неизвестного лица на совершенно непонятных условиях. Нередко группы и сообщества, посвященные быстрым займам, пишут, что они действуют в интересах некой компании, которая имеет лицензию Банка России или включена в соответствующий реестр. Однако это далеко не всегда является правдой, и требуется проверка информации – в помощь как раз общедоступные ресурсы».

Как не попасться на услуги нелегала?

Существует несколько признаков того, что перед вами «черный кредитор».

• Само объявление о кредите или займе. Если в нем нет названия компании, предоставляющей услуги, и адреса ее офиса, то это точно нелегалы. Они стараются не «светить» свое местоположение, а названия могут менять так часто, как им того захочется.
• Также компанию можно проверить на легальность (наличие лицензии Банка России и нахождение в реестре субъектов рынка микрофинансирования). Если компании там нет, то она не имеет права на выдачу займов ни под каким предлогом. То же самое с авто- и прочими ломбардами.
• Еще один признак – если фирма предлагает своим клиентам как-то обойти закон. Например, обналичить материнский капитал. При этом они будут утверждать, что все легально, но это не так.