Лицензия MSB в Канаде

В Канаде продолжается активное развитие рынка финансовых услуг, что оказывает положительное воздействие на экономическое состояние страны. Благодаря внедрению разнообразных финансовых инструментов и механизмов защиты прав инвесторов, Канада является притягательным местом для предпринимателей и транснациональных корпораций. Многие предприниматели из других стран принимают решение получить лицензию MSB в Канаде.

В публикации https://tkdeal.com/licenses/licenzia-msb-v-kanade изложены этапы получения лицензии MSB в Канаде и критерии соответствия лицензиатов.

Что такое MSB и зачем нужна лицензия?

MSB лицензии в Канаде оформлена компаниями, планирующими предлагать различные формы денежных переводов и платежные услуги с использованием электронных денег. Иными словами, Money Service Business — это организация или предприятие, которое выполняет различные финансовые услуги, связанные с передачей, хранением, обменом денежных средств. Учитывая недавние поправки, внесенные в MSB регулирование в Канаде, компании, проводящие операции с криптовалютой, попали под требования лицензирования MSB.

Основные характеристики страны, которые побуждают к получению лицензии MSB в Канаде, включают стабильность и надежность канадской финансовой системы, устойчивую политическую обстановку, прозрачный и открытый рынок финансовых услуг, гибкий налоговый режим. Наличие MSB лицензии в Канаде может укрепить доверие клиентов к компании, так как это свидетельствует о том, что она оперирует в рамках законных норм и защищает интересы клиентов.

Получение лицензии Money Service Business в Канаде — многоэтапный процесс, где одним из ключевых аспектов является проведения проверки лицензиата со стороны регулятора. Органом, уполномоченным выдавать MSB-лицензии в Канаде, является FINTRAC, а основным законодательным актом, регулирующим такую деятельность — Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA).

К слову, для организаций, зарегистрированных в других странах, но планирующих оказывать финансовые услуги в Канаде, требуется получение лицензии Foreign Money Services Business (FMSB).

Чтобы зарегистрироваться как MSB, необходимо иметь физический офис в Канаде, не установлены обязательные требования к резиденству в Канаде для Compliance Officer. В свою очередь, FMSB могут оперировать в этой стране без наличия местного офиса. Такая организация может привлекать клиентов в Канаде через различные каналы, например, маркетинг или использование доменного имени с расширением ".ca". Регистрация лицензии FMSB в Канаде имеет специальные процедуры, в том числе проверку руководителей и бенефициаров компании-лицензиата в стране их проживания со стороны компетентных органов. Кроме того, необходимо назначить резидента Канады на должность официального представителя FMSB для взаимодействия с FINTRAC.

Финансовая лицензия MSB в Канаде: этапы получения

Канадское правительство установило разумные требования к лицензированию (без излишней бюрократической волокиты), что делает эту страну привлекательной для предпринимателей со всего мира.

Процесс лицензирования включает выполнение таких шагов:

1. Открытие компании в Канаде с соблюдением требований национального законодательства.
2. Открытие счета на канадскую компанию MSB в местном банке и внесение достаточного уставного капитала в соответствии с выбранной юридической формой.
3. Назначение управляющей команды, в частности, рекомендуется назначить генерального директора (CEO), финансового директора (CFO), директора по развитию бизнеса (CBO), директора по маркетингу (CMO), директора по техническим вопросам (CTO).
4. Подготовка заявления на получение финансовой лицензии MSB в Канаде + полного пакета документов, включая регистрационные документы организации.
5. Подготовка отчетной документации в соответствии с правилами AML/CTF.
6. Уплата пошлины.

Важно! На законодательном уровне отсутствует установленный минимальный размер капитала, однако рекомендуется предоставить информацию о конкретных суммах на счете для подтверждения серьезности Ваших намерений.

Стоимость регистрационного взноса за рассмотрение заявки составляет от $1000 до $5000 в зависимости от провинции. Процесс рассмотрения заявления на оформление MSB лицензии в Канаде может занять в среднем 90 дней при предоставлении полного пакета документов, однако это время может измениться в зависимости от необходимости предоставления дополнительных документов в процессе рассмотрения заявления.

Основные обязанности, возлагаемые на компании с лицензией MSB

В соответствии с законодательством PCMLTFA, регистрация MSB в Канаде обязует компанию выполнить следующие обязательства перед органами власти:

1. Сообщать контролирующим органам о нестандартных операциях.
2. Уведомлять регулятор о процедурах сбора и хранения данных по верификации клиентов.
3. Подать полные данные касательно назначенного специалиста, ответственного за обеспечение соблюдения программ соответствия.
4. Реализовать внутренние программы по идентификации и документированию рисков.

Получение лицензии MSB в Канаде гарантирует законное функционирование компании и защищает ее от юридических последствий. Сопровождение в получении лицензии MSB в Канаде могут оказать бизнес-консультанты.